Тема отчета по практике: Отчёт по учебной практике ПМ 02

Содержание

1.Осуществление кредитных операций……………………………………………...3

1.1 Порядок открытия и закрытия расчетных (текущих) счетов юридических и физических лиц……………………………………………………………………………3

1.2. Оформление договора банковского  счета с клиентом………………………...9

1.3. Порядок списания средств со счетов плательщика…………………………...11

1.4. Контроль расчетно-платежных документов по международным операциям………………………………………………………………………………...13

1.5. Оформление расчетов с использованием пластиковых карт………………...17

Список литературы…………………………………………………………………..20

Приложения…………………………………………………………………………..21

1. Осуществление кредитных операций

1.1. Порядок открытия и закрытия расчетных (текущих) счетов юридических и физических лиц

Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.
Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы.
Открытие текущего счета физическому лицу.
Для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину Российской Федерации в банк представляются:
1) документ, удостоверяющий личность физического лица;
2) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);
3) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
4) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
Для открытия текущего счета физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 3.1 Инструкции N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.
Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой